【步骤一：了解你的财务状况】
在微交易投资前，认清自己的财务状况是很有必要。这些包括了你的日常收入、开支、原始资本、负债情况等。这是一份初始的档案，未来假如进行微交易投资，还可以据此对自己的投资进行总结。建议在手机安装一些理财记账的小软件，方便使用。
【步骤二：确立大致的理财方向】
了解自己的价值观，确立经济目标，使之清楚、明确、真实、并具有一定的可行性。了解自己的性格，偏好什么类型的投资风格。稳健型、平衡型、积极进取型等。
【骤三：选择合适的投资方式】
目前的理财方式多种多样，根据你的投资风格，适合稳健型投资的做长线交易。
而假如是积极进取型的投资，可以考虑做微交易的超短线30秒交易，但风险较高。一般而言，建议微交易的投资者们长线与短线投资交替做，能更好的防止亏损也能及时的加倍扩充收益。
对刚入行的个人投资者，建议还是要保持谨慎。此外，平衡型的投资则在两者之间，一般是进行低风险和高风险投资的搭配组合。
【步骤四：做好财富管理】
财富的管理也很重要。有部分人财富来得快，但去得也快，这是为什么?
其中的原因是在微交易轻易的赚到钱后，会掉以轻心，继续投资时则可能忽视了操作风险，以致慢慢的亏损。而有的则是赚钱后在花钱上过于“大方”，浪费较多，以致留不住财。所以，投资后请不要忘记财富取得后的后续管理。
【步骤五：继续学习】
学习很重要。作为微交易投资者，在投资上至少要得懂得计算复利。一些年纪比较大的投资者对此是比较模糊的。
如10万的本金，每年获10%的利润，利润取得后重复进行投资，连续投资5年后期末的本金+收益会是多少?此题的答案是16.11万。此外，投资还需要懂得投资行业的一些专业术语，以便理解相关资讯中包含的价值讯息。